KYC (Know Your Customer) é o conjunto de procedimentos de verificação da identidade do jogador. Em mercados regulados é obrigação legal; na prática, também é o principal ponto de atrito do funil de cadastro.
Todo fluxo de KYC é uma negociação entre risco e conversão. O erro não é escolher um lado, é não medir o custo do lado escolhido.
Onde o funil costuma quebrar: captura de documento em celular (enquadramento, reflexo, qualidade de câmera), prova de vida, inconsistência de dado cadastral e, sobretudo, fila manual sem SLA, que é abandono disfarçado de análise.
O que vale medir: aprovação automática, abandono por etapa e não só no total, tempo mediano até aprovação, taxa de reprovação revertida na revisão manual e custo por verificação aprovada, que é diferente do preço por consulta cobrado pelo fornecedor.
Qualquer que seja o desenho, ele precisa estar escrito, datado e registrado em log: em fiscalização, o que se demonstra é o critério e a consistência da aplicação.