Multi-conta é a operação de várias contas pelo mesmo indivíduo ou grupo coordenado. O objetivo mais comum é capturar repetidamente ofertas de boas-vindas, mas também aparece em arbitragem e em tentativa de contornar limites.
A detecção é onde mais se erra dos dois lados ao mesmo tempo. Sinais fortes e óbvios, mesmo IP, mesmo dispositivo, têm taxa de falso positivo alta em contextos de conexão compartilhada, celular emprestado e família no mesmo endereço.
O que funciona melhor é combinar sinais fracos: similaridade de padrão de aposta entre contas, coincidência de sessão com alternância de ações, grafo de instrumento de pagamento e destino de saque, sequência temporal de cadastro e reação simultânea a mudança de oferta.
Duas práticas reduzem muito o custo do erro: limitar em vez de bloquear (remover elegibilidade a promoção e revisar no saque, sem impedir o jogo) e medir a taxa de falso positivo por amostragem, com revisão manual cega de um lote aleatório de contas sinalizadas.